10 Strategi Pengurusan Risiko untuk Trader Runcit ala BlackRock

BlackRock, dengan pengalaman bertahun-tahun mengurus aset bernilai trilion dolar, mempunyai prinsip pengurusan risiko yang relevan bukan sahaja untuk institusi besar, tetapi juga trader runcit. Berikut adalah 10 pelajaran penting yang boleh dipelajari:


1. Diversifikasi Adalah Kunci

Jangan letakkan semua modal pada satu aset. BlackRock menekankan diversifikasi merentasi kelas aset (ekuiti, bon, komoditi) untuk mengurangkan risiko kerugian besar.

2. Sentiasa Ada Pelan Kecemasan (Contingency Plan)

Seperti Aladdin melakukan stress test, trader runcit juga perlu menguji “apa jika” pasaran bergerak bertentangan. Tetapkan stop-loss sebelum masuk posisi.

3. Jangan Bergantung pada Ramalan Semata-Mata

BlackRock tidak bergantung sepenuhnya kepada ramalan pasaran. Sebaliknya, mereka bersiap sedia dengan pelbagai senario. Trader runcit juga harus sedar bahawa pasaran penuh ketidakpastian.

4. Fokus pada Kualiti Aset

BlackRock memilih aset dengan asas yang kukuh. Trader runcit harus mengelakkan aset spekulatif tanpa nilai sebenar, melainkan untuk risiko terkawal.

5. Guna Data, Bukan Emosi

Platform Aladdin BlackRock berasaskan analisis data. Trader runcit perlu mengelakkan keputusan berasaskan emosi, terutama semasa volatiliti tinggi.

6. Ambil Kira Faktor Risiko

BlackRock menggunakan pendekatan factor investing. Trader boleh menilai faktor seperti momentum, trend, dan volatiliti sebelum masuk pasaran.

7. Berfikir Jangka Panjang

BlackRock melihat peluang jangka panjang walaupun dalam krisis. Trader runcit jangan cepat panik atau overtrading hanya kerana pergerakan jangka pendek.

8. Gunakan Leverage dengan Bijak

BlackRock mengawal leverage secara ketat. Trader runcit harus elakkan over-leverage kerana ia boleh memusnahkan akaun dengan cepat.

9. Belajar dari Event Ekstrem

Setiap krisis adalah peluang untuk belajar. BlackRock sering mengubah strategi selepas krisis. Trader runcit juga boleh menilai apa yang berkesan atau tidak selepas volatiliti besar.

10. Perlindungan Modal Lebih Penting dari Untung Besar

Prinsip utama BlackRock adalah melindungi modal terlebih dahulu. Trader runcit perlu mengutamakan risk management sebelum memikirkan keuntungan maksimum.


Kesimpulan

Dengan mengadaptasi prinsip pengurusan risiko seperti yang diamalkan BlackRock, trader runcit boleh lebih bersedia menghadapi kejutan pasaran. Strategi seperti diversifikasi, fokus pada kualiti aset, dan disiplin dalam mengawal risiko adalah asas kejayaan jangka panjang.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *