Bagaimana BlackRock Menangani Event Ekstrem?
BlackRock, pengurus aset terbesar di dunia dengan aset bernilai lebih daripada USD 9 trilion, terkenal dengan pendekatan pengurusan risiko yang kukuh. Dalam menghadapi event ekstrem seperti krisis kewangan global 2008, pandemik COVID-19, atau kejatuhan pasaran mendadak, BlackRock membangunkan sistem analisis risiko yang komprehensif untuk melindungi pelabur dan aset yang diuruskan.
Pendekatan Risk Management BlackRock
- Aladdin Risk Management System
Salah satu kelebihan utama BlackRock adalah platform teknologi miliknya, Aladdin (Asset, Liability, Debt and Derivative Investment Network). Aladdin digunakan untuk memantau risiko pasaran secara real-time, termasuk stress testing terhadap senario ekstrem seperti krisis kewangan atau kejatuhan pasaran global. Sistem ini mampu mensimulasikan kesan daripada pelbagai peristiwa angsa hitam (black swan event) untuk melihat bagaimana ia mempengaruhi portfolio. - Diversifikasi Global
BlackRock menguruskan pelbagai kelas aset — termasuk ekuiti, bon, komoditi, hartanah, dan infrastruktur. Diversifikasi ini menjadi strategi penting untuk mengurangkan kesan kerugian dari satu sektor atau pasaran sahaja. Dalam keadaan ekstrem, aset defensif seperti bon kerajaan dan emas sering menjadi perlindungan. - Pendekatan Faktor Risiko (Factor Investing)
BlackRock terkenal dengan pendekatan factor investing, di mana portfolio dibina berdasarkan faktor risiko seperti “value,” “quality,” “momentum,” dan “low volatility.” Strategi ini membantu pelabur bertahan semasa krisis kerana ia memfokuskan kepada saham atau aset dengan profil risiko rendah tetapi stabil. - Komunikasi & Penyelidikan Pasaran
Pasukan penyelidik BlackRock sentiasa mengeluarkan laporan analisis tentang potensi risiko global. Semasa pandemik COVID-19, BlackRock cepat menyesuaikan strategi pelaburan dengan meningkatkan pendedahan kepada sektor teknologi dan kesihatan, yang ketika itu menjadi tumpuan pasaran. - Strategi Jangka Panjang
BlackRock menekankan kepentingan pelaburan jangka panjang, terutamanya dalam menghadapi ketidakpastian ekstrem. Mereka mengingatkan pelabur untuk tidak panik dalam menghadapi volatiliti pasaran, sebaliknya menggunakan krisis sebagai peluang untuk membeli aset berkualiti pada harga rendah.
Reaksi BlackRock Terhadap Event Ekstrem Terdahulu
- Krisis 2008: BlackRock mengukuhkan platform Aladdin untuk membantu bank, kerajaan, dan institusi kewangan lain menguruskan aset bermasalah.
- Pandemik 2020: BlackRock menasihatkan pelabur untuk beralih kepada ETF berisiko rendah dan memanfaatkan peluang pasaran saham teknologi yang melonjak semasa krisis.
- Ketegangan Geopolitik: BlackRock meningkatkan pelaburan dalam aset selamat seperti bon kerajaan AS, sambil mengekalkan eksposur strategik dalam pasaran baru muncul (emerging markets).
Kesimpulan
Kejayaan BlackRock dalam menghadapi peristiwa ekstrem banyak bergantung kepada teknologi analitik berkuasa tinggi, kepakaran pasukan, serta prinsip pelaburan berasaskan faktor risiko. Dengan menggabungkan diversifikasi, pengurusan risiko canggih, dan strategi jangka panjang, BlackRock bukan sahaja melindungi aset pelabur, malah sering menemui peluang dalam krisis.
Mommy Trader. Aset pilihan utama ialah Metal. Ada sistem sendiri; ringkas tapi disiplin. Saya percaya rezeki datang bersama usaha yang jujur Jom kerja keras!